Проверка физлица по официальным базам: когда это важно

Планируете дать крупную сумму в долг, подписать договор купли-продажи или нанять нового сотрудника? Есть смысл предварительно убедиться, что перед вами нет скрытых рисков. Официальные базы данных в интернете позволяют сделать это быстро, законно и часто бесплатно.

Давайте разберемся, какие реестры для проверки физических лиц доступны в интернете и что можно узнать из открытых источников.

В каких случаях нужно проверить человека перед сделкой

Проверка физического лица актуальна в нескольких ситуациях. Первая – частные финансовые сделки: заем, продажа недвижимости или автомобиля, аренда. Если покупатель или продавец окажется банкротом или злостным должником, это напрямую повлияет на исход сделки.

Вторая – найм сотрудника, особенно на должность с материальной ответственностью или доступом к конфиденциальным данным. Третья – деловое партнерство, когда компания проверяет физлицо как будущего соучредителя или подрядчика.

Какие официальные базы имеются в открытом доступе

Государственные сервисы доступны всем желающим и содержат значительный объем ценной информации. Вот лишь некоторые полезные источники:

• Банк данных исполнительных производств ФССП – один из самых полезных ресурсов. По ФИО и дате рождения можно пробить актуальные долги человека, находящиеся на взыскании у судебных приставов.
• Картотека арбитражных дел – показывает участие физлица в арбитражных спорах в качестве истца, ответчика или третьего лица.
• Единый федеральный реестр сведений о банкротстве (Федресурс) – здесь можно проверить, инициирована ли в отношении человека процедура банкротства или уже завершена.
• Реестр дисквалифицированных лиц ФНС – актуален при найме человека на руководящую должность. Дисквалифицированное лицо не имеет права занимать управленческие позиции.
• Паспортный сервис МВД – позволяет убедиться в действительности паспорта по серии и номеру.
• База данных ФНС – дает возможность проверить реквизиты физлица по ИНН.

Что можно узнать, не нарушая закон о персональных данных

Работа с официальными реестрами на 100% законна. Все данные в них находятся в открытом доступе и предназначены для самостоятельной проверки контрагентов и физлиц. Поиск на таких сайтах не нарушает Федеральный закон № 152-ФЗ «О персональных данных», поскольку речь идет о публичной информации, размещенной государственными органами.

Важный нюанс: использовать полученные сведения можно только для оценки рисков в рамках конкретной сделки. Передача, публикация или использование информации в иных целях требуют отдельного правового анализа.

Когда важно знать больше

Требуется глубокая проверка физ лица из-за высоких финансовых рисков? Имейте в виду, что официальных реестров может быть недостаточно. В таких ситуациях есть смысл использовать специализированные сервисы, собирающие данные из открытых источников.

Хотите пробить по базе физлицо, не обращаясь к официальным сайтам? Закажите подробный отчет на сайте Нокс.